课程：

• 1、空的银行卡别人能干嘛
• 2、别人借用我的银行卡每个月往里打钱再取走是做什么
• 3、包工头借好多别人的银行卡和身份证照片有什么用
• 4、亲戚借银行卡转钱是干嘛

空的银行卡别人能干嘛

空的银行卡不可以外借。《银行卡业务管理办法》第二十八条：个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户； 凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡； 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。银行卡最好不要借给别人，当心借给别人后带来一些不必要的麻烦，比如借用你的银行卡帮助违法分子洗钱等。其实银行卡只要有身份证就可以到银行去办理，正常情况下没有必要借别人的银行卡用。

别人借用我的银行卡每个月往里打钱再取走是做什么

这种事情说不准的，有无限可能，具体你自己好好分辨，我个人是不建议你把银行卡借给别人使用的。

1. 法律依据第四十五条《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人应当按照本办法的规定，使用银行结算账户办理结算业务。 存款人不得租赁、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户获取银行信贷。 第六十五条存款人在使用银行结算账户时，不得有下列行为: 违反本办法规定，将单位资金转入个人银行结算账户的。违反本办法规定提取现金的。开立银行结算账户逃避银行债务。租赁、出借银行结算账户。从基本存款账户以外的银行结算账户转账、存入，将销售收入或现金存入单位信用卡账户。

2. 未按照规定期限通知银行变更法定代表人或者主要负责人、存款人地址和其他开户资料的。 非经营性存户有前款行为之一至五种的，给予警告，并处一千元罚款;经营存户有前款所列行为之一至五种的，给予警告，并处五千元以上三万元以下罚款;存款人有前款所列行为之一的，给予警告，并处一千元罚款。

3. 如果你将自己的银行卡借给别人，有可能会被他人用于贷款的问题时，客服人员明确表示“存在这样的风险”。然而，如果你想获得贷款，你必须满足各种严格的条件，并有一定的门槛。其中，贷款人的银行卡不得有不良记录，公积金的发放不得延误、中断。此外，贷款金额还应参照公积金的缴纳情况。在这个贷款众多的时代，即使是空白的银行卡也可能被犯罪分子用来申请贷款。我们必须在日常生活中处处保护个人信息，必要时使用法律武器维护自己的利益。

拓展资料:将银行卡借给他人，违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。如果他人拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，用户要承担连带责任。

操作环境:华为nova7Pro 2.0.0.168

包工头借好多别人的银行卡和身份证照片有什么用

为了便于按时给工人发工资

如果大多数人没有银行卡，或者所持有银行过于分散到多家银行，就会集中统一到银行申请办理，以解决工人没有时间去银行的困难，同时也方便工地打款。入职或者办银行卡需要身份证，发工资需要工人银行卡号和开会行。

这种事情分两种情况，一种是工地统一为务工人员办理银行卡，另一种是务工人自行办卡后统一上缴工地，前一种比较安全，没有什么风险，但是后一种对务工人员有风险，值得警惕。但是，如果工人自行在银行办理银行卡后，工地又统一收回，这里面就一定有猫腻，值得重视。银行卡是工人每月用来领工资的，属于自有财产，工地根本没有权利强行收卡。原因可以简单说说。一是为了工地提取现金方便。我们知道，无论是公司对公账户还是个人账户，银行对于提取现金都有严格规定。特别是对公账户，除工资和零星开支以外，都是严禁提取现金，只能通过转账结算；即使个人账户资金，大额提现需要预约，ATM每天限额只有5万。而通过集中工人的银行卡后，工地就可以先通过转账到每张银行卡，再从每张卡取款，获得大量现金，从而绕过监管和限制。二是刷银行流水。工地或公司在贷款和其他融资方面，银行流水是尤其重要，如果不足就无法贷款。因此，工地公司可以通过工地账户和工人账户之间来回倒腾，以达到虚增流水的目的。三是偷漏。本来按照正常商业交易活动，以及财务制度规定，进出资金都需要经过公司账户，但这需要按实纳睡，怎么办？就通过其他个人账户“过桥”吧。4.还可能“被贷款”，不多说，自己品。从法律意义上将，以上四种情形都属于违法行为，情节严重可能涉嫌犯罪，作为被借用银行卡的工人，到时候肯定会有一定连带责任的，所以还是拒绝为好，不要胡里糊涂就摊上事。

亲戚借银行卡转钱是干嘛

可能是给你汇款，也可能是他没有银行卡，借用你的收款。

您可以在亲戚向你借的时候问清楚他的意图，本身存在诸多不确定性。

银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。