课程：

• 1、政府有权查我个人的银行流水账吗
• 2、别人能查到银行流水吗
• 3、执行法官有没有权利，查对方银行流水帐，对方的银行流水帐上有五个别人的帐，执行法官可不可以查那些帐号
• 4、警察或者法院在什么情况下可以查个人银行流水账

政府有权查我个人的银行流水账吗

政府当然有权查个人的银行流水账。银行帐户流水只能本人带着身份证到银行柜台查询，除公检法及税务海关外，其他人无权查询，这也是银行为客户保密的手段。

个人账户进账多少会被查？

目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

什么是大额支付？

根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

简单来说，这3种情况，会被重点监管：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

另外，银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

别人能查到银行流水吗

别人不能查你的银行卡流水

查流水需要本人持卡及身份证输入密码，到柜台才能够查询，即使是银行内部人员，也需要内控人员授权才能查询，所以仅知道卡号是查不了的。 如需要证明类的账单流水明细，请申请打印后，让打印柜员盖银行章。

银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。

一、银行卡流水怎么打

1、在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。

2、也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：

自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。

此外，还可以通过以下方式查询银行流水：

1、对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。

2、对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。

二、银行流水的作用

银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料

银行流水指的是银行活期账户的存、取款交易记录，这里说的活期账户包括了活期存折和借记卡。我们可以简单地将银行流水分为工资流水、自存流水和转账流水。

工资流水：公司每个月固定时间将工资转入我们账户的流水，来源通常是企业的对公账户。

自存流水：我们去银行柜台或者ATM存入现金的流水。

转账流水：我们的账户和其他账户的互转流水，比如收到房租等记录。

需要说明的是明确标有“工资”和“代发”字样的工资流水，在贷款的时候往往最被银行等金融机构认可。银行转账的每一笔信息也都是有记录的，因此，在填写备注的时候，不要胡乱填写。

执行法官有没有权利，查对方银行流水帐，对方的银行流水帐上有五个别人的帐，执行法官可不可以查那些帐号

在进行诉讼法中的强制执行阶段，执行法官可以查被执行人的银行账户；只要是和被执行人有关的其他五个人的银行账户流水，执行法官都可以查那些账户。

关于强制执行：

人民法院按照法定程序，运用国家强制力量，根据发生法律效力文书明确具体的执行内容，强制民事义务人完成其所承担的义务，以保证权利人的权利得以实现。发生法律效力的文书包括但不限于以下几种：民事判决书、实现担保物权裁定、确认调解协议裁定、支付令等。它们一经生效，义务人即应自动履行。如拒不履行，权利人可申请人民法院强制执行。提出申请的权利人称申请人，被指名履行义务的人称被执行人。

有强制执行权的国家机关：人民法院、公安机关、国家安全机关、海关、税务机关、县级以上人民政府。

执行条件：如果其他单位和个人持有被申请执行的财产、而由人民法院书面通知协助执行的，都有义务按通知的规定执行。凡是无故推托、拒绝或者妨碍执行，因而造成严重后果的，有关单位和个人要负法律责任。

法律文书 又称执行文书。人民法院的执行工作，应以法律文书为根据。法律规定下列法律文书具有执行效力：民事判决书、裁定书和调解书；具有财产执行内容的刑事判决书和裁定书；法律规定由人民法院执行的仲裁文书；法律规定由人民法院执行的公证文书；法律规定由人民法院执行的其他法律文书。这些法律文书必须发生法律效力，没有生效的不能作为执行的根据；法律文书还必须具有给付内容，如果只是确认或者变更法律关系的，则无需执行。

警察或者法院在什么情况下可以查个人银行流水账

警察或者法院在涉案的情况下查个人银行流水账。

只要欠人款申请了，案件清楚的话法院就有权利的查询个人账户、不仅可查询还可以冻结和转出。

警察只有有上级主管机关授权或是人民法院文件及本人证件出示给银行工作人员，银行工作人员是有义务协助公安警察办案查询的，没有任何授权，以个人名义是不能随便查询公民银行等其他信息。

查询必须是为了公务，且经法定程序，由相应的负责人批准后方可进行。

同时执行人员应有2人或2人以上，并应当出示本人工作证和执行公务证，并出具相关机关的法律文书，如协助查询存款通知书、调取证据通知书等。

扩展资料：

人民法院查询、冻结个人银行账户的原因

1、对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，接受当事人诉讼保全申请或者法院裁定采取保全措施的，可以查询、冻结个人银行账户。

2、对当事人追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用和追索劳动报酬的案件，以及情况紧急需要先予执行的案件经当事人申请，裁定先予执行的，可以查询、冻结、划转个人银行账户。

3、人民法院执行产生法律效力的仲裁机构的仲裁、调解协议，执行人民法院的已经产生法律效力的调解书、裁定、判决，可以查询、冻结、划转个人银行账户。

警察查个人银行流水账的原因

警察因为办案需要，经过一定程序批准，可以查阅公民的银行信息。

参考资料：中国银监会-国家安全机关查询冻结工作规定的通知