课程：

• 1、银行会监控一个人的现金流水吗？你认为呢？
• 2、去银行存钱，发现数额不对，储户是否可以要求查看银行监控录像？法律依据是什么？
• 3、银行会监控一个人的现金流水吗？他们是怎么看到的？
• 4、银行门口监控可以查吗？
• 5、银行监控客户可以看吗

银行会监控一个人的现金流水吗？你认为呢？

绝大多数人挣到钱都会把钱存入银行，因为银行相对于一些手机软件来说，会更加的安全一些。但是就会产生这样一个问题，那就是银行会监控一个人的现金流水吗？答案是肯定的，银行是会监控一个人的现金流水的，前提是得满足两个条件，第一是个人存取款的业务单笔就超过二十万的，这回触发国家的反洗钱中心，此时就会对个人的现金流水状况进行监控。第二是必须得到国家一些相关管理机构的授权，才可以对个人流水进行监控。

若是银行在没有满足这两个条件下对个人的现金流水进行监控的话，是违法的，个人完全可以起诉银行。就好比我们经常用的电话卡一样，比如联通的电话卡，我们所拨打的电话，联通公司都能够查到通话记录，甚至能够监听。可若是没有得到国家相关部门的授权，是不可以对个人的通话进行监听的，这是违法的。

我认为人们在银行所办理的银行卡，大部分信息银行都会掌握，甚至也能够查出钱花在哪里。而且银行也会对我们的个人账户进行监控，可是这种监控只用于工作需要，并不能够用于营销和查探隐私。若是银行因为工作需要对于个人的现金流水进行监控的话，若是被持卡人知道了之后是可以进行法律维权的，毕竟银行在没有得到国家相关部门的授权下，持卡人也没有违法，就私自对于个人的现金流水进行监控，持卡人可以进行维权。

很多朋友或许会接到这样的电话，那就是自己的信用卡消费了多少银行都能够掌握，甚至有的银行还会打电话告诉用户，办理一些其他的业务。这就说明我们的银行卡所有的消费记录银行都能够掌握，但有时是用于工作需要，可是像这种的用来营销的话，就有一点不合理了。若是你遇到这样的情况，你会怎么做呢？

去银行存钱，发现数额不对，储户是否可以要求查看银行监控录像？法律依据是什么？

需要报警，有警察介入调取监控。

一般而言即使法院，公安等这类有权机关想查阅银行ATM也得取得上级单位的批复，并凭本单位介绍信，执法证，身份证，调阅监控录像审批单，双人共同前往银行申请才会有可能调阅的到。但是不管是由谁在场，当事人都是无权查看回访录像的。

扩展资料

银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。

银行是金融机构之银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。

中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行。职责：执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。

政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。职责：参股或保证的，不以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。

商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。职责：通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之而且是最主要的金融机构，商业它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。

投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、法国兴业银行等。职责：从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。

银行会监控一个人的现金流水吗？他们是怎么看到的？

银行并不会专门监控一个人的现金流水，他们只有在检察院或法院批准许可的时候才会对一个人的现金流水进行查看，这从银行系统上就能够看到。

在我们越来越多人需要把钱存进银行的经济社会中，我们有的人总会担心银行会因此而专门监控一个人的现金流水，其实这种担心是不需要存在的，因为银行是遵守银保监会相关规则的一个金融机构，银行不会随便查看一个人的现金流水。在自己是一个守法公民的前提下，假如自己不去贷款或相关机构没有对银行进行强制查看的话，那么银行是不会去查看一个人的现金流水的，这点我们不用担心。现在真正需要了解的是银行在怎么一个情况下才会监控一个人的现金流水，他们究竟会有什么程序，这是我们必须清楚知道的。

银行在经批准才会通过银行系统查一个人的流水

一般而言，银行去看一个人的现金流水有两种途径，首先，银行主动查看。如果户主需要进行贷款，那么银行是有资格去查看户主的征信记录的，这也就是所谓的个人现金流水，在这种情况下我们的征信如果足够优秀，而且户头的现金存款流水足够优秀，这时贷款就会相当容易。其次，银行被动查看。假如户主违法犯罪了，检察院和人民法院申请对户主的户头进行彻查，此时银行就会核对这个人的现金流水，这也就是所谓的被动查看。如果自己是一个守法公民，我们根本不需要太在于银行如何监控一个人的现金流水，因为一般情况下他们也是没有权限去看的。

我们不必担心银行的查看

我们不必担心银行会专门去监控一个人的现金流水，在没有特定情况下他们是不会这么干的，毕竟银行的工作量也很大，银行每天要进行交易的户头很多，假如工作人员有空去看人人的银行账户，那么工作人员基本上就处于一种无休止。假如自己是一个合法公民，银行不会专门去监控自己的现金流水，我们放心就好。

银行门口监控可以查吗？

银行门口的监控一般人是没有权利进行查看的。只有像派出所、公安局、税务局或工商局等相关人员才能调取银行内部的监控录像。如果个人需要调取银行监控录像，必须要先到派出所报案，经过公安机关认定才能协助进行调取查看。在银行办理业务时，一定保管好自己的个人信息，在自动取款机存取款时注意周围环境。

银行按类型分为如下几种：

1、中央银行

即中国人民银行是我国的中央银行。职责：执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。

2、政策性银行

包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。职责：参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。

2、商业银行

包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。职责：通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，商业它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。

4、投资银行

包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、法国兴业银行等。职责：从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。

5、世界银行

用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。

存款的定义：

存款指存款人在保留所有权的条件下把资金或货币暂时转让或存储于银行或其他金融机构，或者是说把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货币，是最基本也最重要的金融行为或活动，存款是银行最基本的业务之一，没有存款就没有贷款，也就没有银行。

银行监控客户可以看吗

不可以的。通常有由银行负责人才有权查看。

一般来说，客户在柜台上办理业务时，若与柜台人员发生纠纷，银行工作人员首先会调取监控录像，查看到底是哪一方存在问题。一般，通过查看监控录像，纠纷大都可得到协调解决。”一家国有银行监控中心负责人说，如今，银行内部视频监控的安装，均需符合国家标准和行业标准，并在安装时通过本地公安机关把关，在柜台上基本不存在监控死角。虽然也有部分监控设备出问题的情况，但大部分银行都有专门的监控中心对各营业网点进行远程监控，一旦出现问题，会尽快联系设备供应方及时修理或更换。

如果要调取录像，第一步，先报案。”在一家股份制银行营业网点，工作人员介绍，该网点也曾遇到客户要求调取录像的情况，但按照相关规定，客户本人无法在第一时间内接触到银行的监控录像，只能通过公安机关工作人员来查询。公安机关工作人员查询前，需出具相关证件、所在机构介绍信或监控调阅通知书，“即便在公安机关查询过程中，客户本人也不允许在场，更不能对录像进行拷贝。”据该工作人员介绍，总之，客户本人在整个过程中是无法看到监控录像的。

而据另一家国有银行负责人介绍，一般情况下，银行的营业网点并不具备监控录像的调取权限，即便是客户报案，公安机关人员也需要到分行的监控中心才可以调阅录像，而若要取证拷贝，则需报请相关负责人同意。“由于在柜台的视频资料中，银行的保险柜位置、资金存放位置等一目了然，有些甚至涉及到一些客户的个人信息，因此，银行柜台内的监控录像资料，属商业机密，无法对普通客户公开”据一家国有银行监控中心负责人的解释，监控录像的保管相当严格，平时，监控中心或分支机构的监控室，也只有银行的安保人员和相关管理人员才能进去。只有公安局、派出所、人民银行、税务局或工商局等相关人员才可调取银行内部的监控录像。