课程：

• 1、非本人持本人的身份证和银行卡可以查银行卡的余额吗？
• 2、什么情况下司法机关可以查询银行个人账户
• 3、银行内部的人能私下查出我的银行账户以及存款吗？
• 4、公安机关在什么情况下可以调查公民的银行账户?

非本人持本人的身份证和银行卡可以查银行卡的余额吗？

非本人持本人的身份证和银行卡可以查银行卡的余额，但是如果不知道密码的话是支不出钱来的（操作环境：iPhone12，iOS14.6，网上银行app版本：3.6.6.083001）

这种情况到银行查，一般都是能查到余额的，可以拿着银行卡的到自动取款机上查询余额。

国家有规定，除了公检法外，只有本人才能查询银行卡账户信息。身份证是用于证明持有人身份的证件，多由各国或地区政府发行予公民。它将作为每个人独一无二的公民身份的证明工具。公民从事有关活动，需要证明身份的，有权使用居民身份证证明身份，有关单位及其工作人员不得拒绝。

拓展资料

如果你拿到的不是本人的身份证的话，是不能去查询别人的银行卡的消费情况的，只有本人的身份证才能查询本人身份证名下的银行卡的消费情况的，而且在不同的行只能查询不同行的银行卡的信息的，

如果说你想查对方的银行卡消费的情况的话，你自己是查不了的，除非你能证明你跟对方是什么样子的关系。应该是可以查询的，如果你证明不了的话，你是不能查询对方的银行卡在消费情况的。

所以说自己只能查询自己的对方的是查询不了的。

不是本人拿身份证不能查询银行卡消费记录。

本人持身份证

银行卡到银行柜台申请流水账打印。

补充：银行卡流水账查询方法

到银行柜台查询。

使用ATM机进行查询。

登录个人网上银行进行查询（操作环境：iPhone12，iOS14.6，网上银行app版本：3.6.6.083001）

拿身份证和银行卡账号，但不是本人可以查明细吗？

不允许。

为了保障客户的个人账户隐私，我国银行有明确的制度，不能像除客户本人外其他人泄露客户的账户资料信息，所以哪怕有他人的身份证和银行账号也是不能查询明细的。

除非有其他特殊情况，如附带有明确的三方公正机构居间证明委托代办书，或者是客户当事人已经去世（按照2019年4月银保监管理委员会最近管理办法）已故存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件，如居民户口簿、结婚证、出生证明以及本人有效证件，公证遗嘱指定的继承人或受赠人，可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请，办理存款查询业务。

什么情况下司法机关可以查询银行个人账户

执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书。

存款人在银行的存款受法律保护，不受任何单位的查询、冻结和扣划，但是法律另有规定的除外。

司法机关根据有关法律的规定到银行查询个人账户时，应该出示个人工作证件，以及县级以上机构签发的协助查询存款通知书，银行才可以协助查询。

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]第1号）：

第八条

办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

拓展资料：

根据《银行结算办法》第十一条规定，“银行依法为单位、个人的存款保密，维护资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行的监督项目以外，其他部门和地方委托监督的事项，各银行不予受理，不代理任何单位查询、扣款、不得停止单位、个人存款的正常支付”。

根据《银行卡业务管理办法》第五十二条发卡银行的义务：

（一）发卡银行应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料，包括章程、使用说明及收费标准。现有持卡人亦可索取上述资料。

（二）发卡银行应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度，并公开投诉程序和投诉电话。发卡银行对持卡人关于账务情况的查询和改正要求应当在30天内给予答复。

（三）发卡银行应当向持卡人提供对账服务。按月向持卡人提供账户结单，在下列情况下发卡银行可不向持卡人提供账户结单：

1、已向持卡人提供存折或其他交易记录；

2、自上一份月结单后，没有进行任何交易，账户没有任何未偿还余额；

3、已与持卡人另行商定。

（四）发卡银行向持卡人提供的银行卡对账单应当列出以下内容：

1、交易金额、账户余额（贷记卡还应列出到期还款日、最低还款额、可用信用额度）；

2、交易金额记入有关账户或自有关账户扣除的日期；

3、交易日期与类别；

4、交易记录号码；

5、作为支付对象的商户名称或代号（异地交易除外）；

6、查询或报告不符账务的地址或电话号码。

（五）发卡银行应当向持卡人提供银行卡挂失服务，应当设立24小时挂失服务电话，提供电话和书面两种挂失方式，书面挂失为正式挂失方式。并在章程或有关协议中明确发卡银行与持卡人之间的挂失责任。

（六）发卡银行应当在有关卡的章程或使用说明中向持卡人说明密码的重要性及丢失的责任。

（七）发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。

银行内部的人能私下查出我的银行账户以及存款吗？

银行工作人员不可以随意查看到客户名下的银行存款。

只有当公安机关介入并出示相关调查文件的情况之下才有可能查看名下存款，如果没有的话那么任何单位和个人不得查询客户的任何相关储蓄情况。

一旦出现这种情况，根据〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见中提到侵害公民隐私权的可以比照侵害公民名誉权追究侵权行为人法律责任，客户有权利向法院起诉这个工作人员。

扩展资料：

银行工作人员是不是可以随便看客户的所有银行卡和存款余额信息？这里面有两个问题：

一是银行工作人员可以不可查看存款客户和贷款客户的银行卡情况和存款情况？

二是银行工作人员能不能查看存款客户和贷款客户的银行卡情况和存款情况？

首先，要明确的是，只有在一种情况下，银行客户经理可以查看个人在所有银行的贷款和授信情况，其它情况是不可以的

银行客户经理可不可以查询客户在所有银行的贷款和授信情况呢？只有一种可能，那就是你在这家银行申请贷款或者贷款在存续期间。其它时间根本无法或者根本没有权利去查询客户的贷款和授信情况。

如果你去银行申请贷款，银行客户经理会要求你提供贷款证编号，有的还会要求填写授权文件允许查询客户的贷款和授信情况。

银行的客户经理会根据你提供的贷款证编号和身份证号码，上人民银行的征信系统去查询你在所有银行的贷款情况和在所有银行的授信情况，重点看你在其它银行的授信总额度、授信担保情况和是否有不良信用情况，如果你在其它银行的授信额度过大就要看你是不是有足额的资产抵押，如果你的其它银行有担保或者担保额度过大那么也会影响你的授信审批；如果你在其它银行有不良信用记录，那么你根本无法通过银行的授信审批。

同样，如果你在这家银行的授信存续期或者是有贷款还没有还完，那么，银行的客户经理也有权利对你的征信情况进行定期或者不定期的查询，看看你的征信有没有新的突发情况发生，有没有新的不良信息产生。

当然，即使在你申请贷款和贷款存续期间，也不是所有的银行工作人员都是可以查询你的个人信息，只有主办客户经理和辅办客户经理才有权利进行查询。

其二，一般的银行柜员在正常情况下并不能看到你在本银行的所有银行卡信息

银行柜员永远不会知道储户在这个银行的所有存款和所有银行卡信息。但是由于某种情况他们可以得到客户在这个网点的存款信息和一些有限的个人信息。

比如你在存款业务办理时，因为柜员已经经过了授权可以看到你的银行卡页面，那么你在这张银行卡的存款信息当然他就可以看到。

再比如现在很多单位都是代发工资，在柜员操作代发工资时，可以看到你的银行卡存款余额，同时当然会知道你发放的工资数。

正常情况只能看到这些，没有授权柜员是不能而且也没有能力查看到你的银行卡和存款余额信息。

其三，银行在特定情况下少量人可以查看到你在这家银行的所有银行卡和存款信息

银行工作人员查询信息是要有一定的权限的，并不是哪个人想怎么查就怎么查，更不是想查谁的就查谁的，说实在的，即使银行工作人员想查询自己老婆、爸爸妈妈在这家银行的存款余额和银行卡情况，如果没有身份证信息和密码信息也是不能查询的。

但有几种情况是可以查询的：

一是现在各银行内部都有员工异常行为排查，所以银行都要求员工授信银行查询自己的存款信息和账户变动情况，因此银行分行合规或者纪检部门事实上是知道员工在本银行的所有银行卡情况和存款余额，甚至你的银行卡存款变动在5万元上情况都是知道的。但对银行以外的人员则并没有这种授权查询。

二是银行后台可以查询客户的银行卡情况和存款贷款情况以及理财情况，因此对那些长期不动的银行卡、存款不多的银行卡，银行后台管理部门会通过客户所在的支行，要求支行进行激活或者清理。对于即将到期的理财产品、存款产品，银行会告诉你的客户经理主动联系转存和再购买理财产品。但是客户经理也只是根据通知知道这一笔业务的情况，而不知道你的所有银行卡和存款、理财产品情况。

三是银行财富管理部门、个人银行部门在进行个人总资产管理时会经过授权对客户的所有银行卡和存款、理财产品购买进行统计分析，以判断客户的等级如是不是达到了金卡会员的资格？是不是达到了私人银行的客户资格？如果业绩不达标是不是要降低资格等。同时，对一些客户账号变动异常或者有非法交易和洗钱嫌疑的情况下，银行会对一些账号、银行卡进行监控并及时上报监管部门。

公安机关在什么情况下可以调查公民的银行账户?

公安机关在被查人涉案时，经上级批准的情况下可以调查公民的银行账户，检察院、法院也可在立案或者案情需要的情况调查公民银行账户。

《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第十八条在立案审查中，发现案件事实或者线索不明的，经公安机关办案部门负责人批准，可以依照有关规定采取询问、查询、勘验、鉴定和调取证据材料等不限制被调查对象人身、财产权利的措施。经审查，认为有犯罪事实，需要追究刑事责任的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案。明确了立案审查期间，经办案部门负责人批准，可以采取的调查措施为：询问、查询、勘验、鉴定和调取证据材料等不限制被调查对象人身权利、财产权利的措施。

扩展资料：按规定，银行不受理个人查询存款，只有县级上的公、检、法、国安、监狱、监察、税务、海关、物价等部门和军队师级以上单位的保卫部门才有权力到银行查询个人存款的状况。（1）人民法院有权查询、冻结、扣划个人储蓄存款。（2）人民检察院有权查询、冻结个人储蓄存款。（3）公安机关有权查询、冻结个人储蓄存款。（4）国家安全部门有权查询、冻结个人储蓄存款。（5）军队保卫部门和监狱有权查询、冻结个人存款。（6）走私犯罪侦察机关有权查询、冻结个人存款。银行结算账户是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。银行结算账户按存款人不同分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。存款人以个人名义开立的银行结算账户为个人银行结算账户。